Stop Loss Order, Limit Order, Trailing - así se usa en Trade Republic
En teoría, es simple: compras una acción o un ETF y lo vendes en algún momento. Las cosas funcionan aún mejor con un plan de ahorro.
Sin embargo, a veces también tienen sentido otros tipos de órdenes: stop loss order (órdenes de limitación de pérdidas), limit orders (órdenes de toma de ganancias) o trailing orders (órdenes dínamicos).
Ahora explicamos cuándo deberías utilizar qué tipo y cómo funciona.
Limit Order: Cómo Evitar Sorpresas Desagradables
Cuando quieres comprar una acción o ETF, debes prestar atención al precio. Por ejemplo, si una acción se muestra a 100€, pero realizas una orden normal, podrías terminar pagando 102€. Esto se debe al spread (diferencia entre el precio de compra y venta).
Que es el Spread (el diferencial en la bolsa)?
Si quieres vender o comprar un valor, verá diferentes precios. Hay un precio de oferta (bid) y un precio de demanda (ask). La diferencia entre ambos es el diferencial.
Recibes el precio de oferta cuando vendes un valor y el precio de demanda cuando lo compras. Los creadores de mercado ("market maker") ganan dinero con la diferencia.
Este diferencial varía en función del centro de negociación.
A usted le conviene que los diferenciales sean lo más pequeños posible, porque así paga menos al comprar y gana más al vender.
¿Qué es una Orden Límite?
Para evitar estas sorpresas, puedes usar una orden límite. En ella especificas que quieres comprar la acción a 100€ o menos. La orden se ejecutará solo cuando el precio alcance o baje de ese nivel.
Cómo Usar un Limit Order en Venta
También puedes usar órdenes límite para vender, conocidas como "take-profit". Estableces un precio mínimo al que estás dispuesto a vender. La plataforma (por ejemplo Trade Republic↗) ejecutará la venta solo cuando se alcance o supere ese precio.
Cómo Crear una Orden Límite en Trade Republic↗
- Busca el ETF o acción deseada
- Selecciona "Operar" y luego "Comprar" o "Vender"
- Elige "Límite" como tipo de orden
- Establece el precio límite
- Indica el número de acciones
- Define la validez de la orden (día o año)
¿Cuándo Usar Órdenes Límite?
Las órdenes límite son útiles cuando quieres:
- Establecer un límite superior de precio: Para fijar un precio máximo de compra o mínimo de venta.
- Mantener el control sobre el precio de la transacción: Para asegurarse de que sólo compra/vende a un precio determinado o mejor.
- Tener paciencia: Si está dispuesto a esperar el precio deseado, aunque la orden no se ejecute inmediatamente.
- Operar en mercados volátiles: Para aprovechar las fluctuaciones de los precios y evitar transacciones no deseadas.
- Seguir estrategias de negociación específicas: Si desea establecer niveles de precios objetivo para entradas o salidas.
- Evitar pagar precios excesivos: Especialmente cuando la liquidez del valor es baja.
- Proteger el capital: Para minimizar el riesgo mediante límites de precios predefinidos.
Trailing Limit Order (order dínamica) en Trade Republic
Un Trailing Limit Order es un tipo de orden avanzada que ajusta automáticamente el precio de una orden con límite de arrastre basándose en una cierta distancia (la llamada «cantidad de arrastre») del precio actual de mercado.
Por qué usar un Trailing Limir Order?
Este tipo de order se utiliza para maximizar los beneficios al tiempo que se controla el riesgo. Con una orden limitada de arrastre, el precio límite se ajusta al alza o a la baja cuando el precio de mercado se mueve en la dirección deseada, pero permanece invariable cuando el precio de mercado se mueve en la dirección opuesta.
Esto permite al inversor reaccionar automáticamente a los movimientos del mercado, manteniendo una distancia predefinida con respecto al precio de mercado para limitar las pérdidas potenciales o bloquear los beneficios.
Desafortunadamente, Trade Republic no ofrece esta opción automatizada. En su lugar, puede establecer recordatorios mensuales y ajustar la orden limitada manualmente, por ejemplo. O puede cambiar a finanzen.net zero Broker↗, que ofrece estos y otros tipos de órdenes.
En la pantalla de inicio de Trade Republic↗ encontrarás una buena visión general de todos tus pedidos.
Stop Order: Protección Contra Pérdidas
Una orden stop (u orden de tope) es un tipo de orden en la que la compra o venta de un valor sólo se ejecuta cuando se alcanza un determinado precio tope. Existen dos tipos principales de órdenes stop: stop-loss order y stop-buy order.
- Stop-Loss: Vende un valor cuando el precio cae hasta o por debajo del precio de stop para limitar las pérdidas.
- Stop-Buy: Compra un valor cuando el precio sube hasta el precio de stop o por encima de éste, con el fin de beneficiarse de nuevas subidas del precio.
Cómo Crear una Orden Stop en Trade Republic↗
- Busque el ETF o la acción que desea comprar o vender mediante orden de stop.
- Haga clic en «Operar “ y luego en ”Comprar» o «Vender».
- Seleccione el tipo de orden: Seleccione la opción « Stop» en lugar de «Acciones ».
- Establezca el precio de stop: Introduzca el precio al que desea comprar o vender el valor.
- Especifique el número de acciones: Determine el número de acciones o unidades que desea comprar o vender.
- Establecer periodo de validez: Seleccione el periodo de validez de la orden de stop. Hasta el final del día de negociación o durante un año.
Cuándo utilizar una Stop Order:
- Limitar pérdidas: Cuando tiene una posición y quiere evitar riesgos colocando una orden stop-loss para limitar las pérdidas si el precio baja.
- Bloquear beneficios: Cuando desee cubrir una posición mediante una orden de limitación de pérdidas para bloquear los beneficios mientras sigue la subida del precio con un precio de stop dinámico.
- Planificar la entrada en el mercado: si desea entrar en una posición después de que el precio haya alcanzado un determinado nivel, colocando una orden stop de compra para beneficiarse de los movimientos del precio en la dirección deseada.
| Tipo de Stop Order | Objetivo | Activación |
|---|---|---|
| Stop-Loss | limitar las pérdidas | Venta cuando se alcanza un precio bajo |
| Stop-Buy | Comprar und valor | Compra cuando se alcanza un precio superior |
Trailing Stop: Orden Dinámica
Un trailing stop es más avanzado: ajusta automáticamente el precio stop según el movimiento del mercado. Desafortunadamente, Trade Republic↗ no ofrece esta función. Alternativas:
- Configurar recordatorios mensuales para ajustar manualmente
- Cambiar a finanzen.net zero↗ que sí ofrece trailing stops
Preguntas Frecuentes de Orders en Trade Republic
¿Se pueden combinar Stop Order y Limit Order?
En Trade Republic no es posible actualmente. Necesitarás usar otro broker como finanzen.net zero↗ para esta función.
¿Qué pasa si el mercado salta por encima/debajo de mi precio?
La orden podría ejecutarse a un precio diferente al establecido, especialmente en mercados muy volátiles.
¿Cuánto tiempo permanece activa una orden?
Puedes elegir entre validez diaria o anual. La orden expira automáticamente si no se ejecuta en ese período.
¿Tienen costo adicional las órdenes especiales?
No en Trade Republic, todas las órdenes tienen el mismo costo que una orden normal.