Trade Republic: Stop Order, Limit Order, Trailing und Sparplan
Wie du böse Überraschungen bei Trade Republic vermeidest: Stop und Limit Order, Trailing Stop Loss, Trailing Limit Order und Sparplan.
In der Theorie ist es einfach: Du kaufst eine Aktie oder einen ETF und verkaufst ihn irgendwann. Noch besser läuft es mit einem Sparplan.
Sinnvoll sind aber auch manchmal andere Order-Typen: Stop-Loss-Order und Limit-Order (bzw. Take-Profit Order). Wann du welche Art verwenden solltest und wie das beim Broker Trade Republic funktioniert.
Sparplan: Investieren im Autopiloten
Ein Sparplan bei Trade Republic oder einer anderen Online-Brokerage-Plattform ist eine Methode, regelmäßig kleine Beträge in bestimmte Wertpapiere, wie ETFs, Aktien oder Fonds, zu investieren.
Du kannst ab 1€ im Monat einen Sparplan aufsetzen. Der wird dann automatisch zum jeweils aktuellen Kurs gebucht.
Sparpläne sind bei Trade Republic kostenlos 🎉
So setzt du einen Sparplan bei Trade Republic auf:
- Suche den ETF oder die Aktie, die bespart werden soll
- Klicke auf Sparplan und gib an, wie viel du investieren möchtest. Klicke weiter.
- Wähle das Intervall aus. Du kannst wöchentlich, zweimal im Monat, monatlich oder alle drei Monate investieren. Natürlich kannst du mehrere Intervalle durch mehrere Sparpläne kombinieren.
- Wähle, wann das Intervall starten soll. Du kannst zum Anfang oder zur Mitte des Monats investieren. Hier gibt es kein richtig oder falsch.
- In der Übersicht kannst du nun noch die Zahlungsquelle ändern. Klicke dafür auf „Zahlung“. Du kannst den Sparplan bei Trade Republic vom Guthaben oder einer gespeicherten Bankverbindung abbuchen lassen. Hier kannst du auch eine weitere Zahlungsmethode hinzufügen.
Wann solltest du einen Sparplan nutzen?
- Regelmäßige Investitionen ohne Nachdenken: Du hast einmalig die Arbeit und musst dich dann nie wieder aktiv ums Investieren kümmern
- Langfristiger Vermögensaufbau: Wenn du langfristig Vermögen aufbauen möchtest, ist ein Sparplan eine gute Wahl, um vom Zinseszinseffekt zu profitieren.
- Marktschwankungen nutzen: Ein Sparplan hilft, den Durchschnittskosteneffekt (Cost-Average-Effekt) zu nutzen, indem du regelmäßig zu unterschiedlichen Kursen kaufst.
Philip
Limit-Order: Böse Überraschung vermeiden
Möchtest du einmalig eine Aktie oder einen ETF kaufen? Dann solltest du jetzt aufpassen.
Es kann sein, dass eine Aktie mit beispielsweise 100€ angezeigt wird. Du willst sie jetzt kaufen. Wenn du eine normale Order ausführst, kann es sein, dass du sie am Ende für 102€ kaufst. Warum? Das nenn man Spread (oder Differenz zwischen Brief- und Geldkurs).
Was ist der Spread bzw. Brief- und Geldkurs?
Wenn du ein Wertpapier verkaufen oder kaufen möchtest, sieht du verschiedene Preise. Es gibt einen Briefkurs (Bid) und den Geldkurs (Ask). Die Differenz dazwischen ist der Spread.
Den Geldkurs erhältst du, wenn du ein Wertpapier verkaufst und den Briefkurs, wenn du das Wertpapier kaufst. An der Differenz verdienen die Market Maker.
Dieser Spread ist an unterschiedlichen Handelsplätzen unterschiedlich groß.
Für dich ist es besonders gut, wenn die Spreads möglichst klein sind - denn dann zahlst du ja weniger beim Einkauf bzw. verdienst mehr beim Verkauf.
Mehr dazu im Glossar zu nachhaltigen Finanzen von kinu: Definition Spread
Um böse Überraschungen zu vermeiden, kannst du eine Limit-Order benutzen. Darin gibst du im Beispiel an, dass du die Aktie für 100€ kaufen möchtest. Sobald Sie bei dem Kurs, oder darunter, gehandelt wird, wird die Order ausgeführt.
Limit-Order beim Verkauf auch Take-Profit genannt
Andersherum kannst du dies auch beim Verkauf nutzen. Wenn du die Aktie zu einem (in Zukunft) höheren Preis wieder verkaufen möchtest. Damit weist du Trade Republic an, die Aktie für mindestens den von dir angegebenen Limit zu verkaufen.
So machst du eine Limit- bzw. Take-Profit-Order bei Trade Republic
- Suche den ETF oder die Aktie, die per Limit-Order gekauft oder verkauft werden soll.
- Klicke auf „Handeln“ und dann „Kaufen“ oder „Verkaufen“.
- Ordertyp wählen: Wähle die Option „Limit“ statt „Anteile“ aus
- Limitpreis festlegen: Gib den Preis ein, zu dem du das Wertpapier kaufen oder verkaufen möchtest.
- Stückzahl angeben: Bestimme die Anzahl der Aktien oder Anteile, die du kaufen oder verkaufen möchtest.
- Gültigkeitsdauer festlegen: Wähle die Gültigkeitsdauer der Limit-Order. Bis zum Ende des Handelstages oder für ein Jahr.
Eine Limit-Order solltest du benutzen, wenn du:
- Preisobergrenze setzen möchtest: Um einen maximalen Kaufpreis oder minimalen Verkaufspreis festzulegen.
- Kontrolle über den Transaktionspreis behalten willst: Um sicherzustellen, dass man nur zu einem bestimmten Preis oder besser kauft/verkauft.
- Geduld hast: Wenn man bereit ist, auf den gewünschten Preis zu warten, auch wenn die Order nicht sofort ausgeführt wird.
- Volatile Märkte handeln möchtest: Um Preisschwankungen zu nutzen und unerwünschte Transaktionen zu vermeiden.
- Spezifische Handelsstrategien verfolgst: Wenn man gezielte Preisniveaus für Ein- oder Ausstiege festlegen möchte.
- Vermeiden willst, überhöhte Preise zu zahlen: Besonders bei geringer Liquidität des Wertpapiers.
- Kapital schützen möchtest: Um das Risiko durch vordefinierte Preislimits zu minimieren.
Trailing-Limit-Order bei Trade Republic
Eine Trailing Limit Order ist ein fortgeschrittener Ordertyp, der den Preis einer Limit-Order automatisch anpasst, basierend auf einem bestimmten Abstand (dem sogenannten "Trailing-Amount") vom aktuellen Marktpreis.
Warum werden Trailing-Limit-Orders genutzt?
Diese Orderart wird verwendet, um Gewinne zu maximieren und gleichzeitig das Risiko zu kontrollieren. Bei einer Trailing Limit Order wird der Limitpreis nach oben oder unten angepasst, wenn der Marktpreis sich in die gewünschte Richtung bewegt, bleibt aber unverändert, wenn der Marktpreis in die entgegengesetzte Richtung geht.
Dadurch kann der Anleger automatisch auf Marktbewegungen reagieren und gleichzeitig einen vordefinierten Abstand zum Marktpreis beibehalten, um potenzielle Verluste zu begrenzen oder Gewinne zu sichern.
Leider gibt es diese automatisierte Möglichkeit bei Trade Republic nicht. Stattdessen kannst du dir beispielsweise monatliche Reminder setzen und die Limit-Order manuell anpassen. Oder du wechselst zum finanzen.net zero Broker↗, der diese und weitere Order-Typen anbietet.
Dafür gibt es eine gute Übersicht all deiner Order direkt im Startbildschirm von Trade Republic.
Stop-Order: Verluste vermeiden
Eine Stop Order (oder Stop-Order) ist eine Orderart, bei der der Kauf oder Verkauf eines Wertpapiers erst dann ausgeführt wird, wenn ein bestimmter Stop-Preis erreicht wird. Es gibt zwei Haupttypen von Stop Orders: Stop-Loss-Order und Stop-Buy-Order.
- Stop-Loss Order: Verkauft ein Wertpapier, wenn der Kurs auf oder unter den Stop-Preis fällt, um Verluste zu begrenzen.
- Stop-Buy Order: Kauft ein Wertpapier, wenn der Kurs auf oder über den Stop-Preis steigt, um von weiteren Kursgewinnen zu profitieren.
So machst du eine Stop-Order bei Trade Republic
- Suche den ETF oder die Aktie, die per Stop-Order gekauft oder verkauft werden soll.
- Klicke auf „Handeln“ und dann „Kaufen“ oder „Verkaufen“.
- Ordertyp wählen: Wähle die Option „Stop“ statt „Anteile“ aus
- Stop-Preis festlegen: Gib den Preis ein, zu dem du das Wertpapier kaufen oder verkaufen möchtest.
- Stückzahl angeben: Bestimme die Anzahl der Aktien oder Anteile, die du kaufen oder verkaufen möchtest.
- Gültigkeitsdauer festlegen: Wähle die Gültigkeitsdauer der Stop-Order. Bis zum Ende des Handelstages oder für ein Jahr.
Wann du eine Stop-Order benutzen solltest:
- Verluste begrenzen: Wenn du eine Position hast und ein Risiko vermeiden möchtest, indem du eine Stop-Loss-Order setzt, um Verluste zu begrenzen, falls der Kurs sinkt.
- Gewinne sichern: Wenn du eine Position absichern möchtest, indem du eine Trailing Stop-Loss-Order nutzt, um Gewinne zu sichern, während du den Kursanstieg mit einem dynamischen Stop-Preis nachverfolgst.
- Markteintritt planen: Wenn du in eine Position einsteigen möchtest, nachdem der Kurs ein bestimmtes Niveau erreicht hat, indem du eine Stop-Buy-Order setzt, um von Kursbewegungen in die gewünschte Richtung zu profitieren.
| Stop Order Typ | Ziel | Aktionsauslösung |
|---|---|---|
| Stop-Loss | Verluste begrenzen | Verkauf bei Erreichen eines niedrigen Preises |
| Stop-Buy | Einstieg in eine Position | Kauf bei Erreichen eines höheren Preises |
Trailing Stop Loss bei Trade Republic nutzen
Eine Trailing Stop Order ist ein Ordertyp, der den Preis einer Stop-Order automatisch anpasst, basierend auf einem bestimmten Abstand (dem sogenannten "Trailing-Amount") vom aktuellen Marktpreis.
Leider gibt es diese automatisierte Möglichkeit bei Trade Republic nicht. Als Der günstige finanzen.net zero Broker↗ hat hingegen Trailing Stop Loss Order.
Bei Trade Republic musst du dir stattdessen Reminder (z.B. monatlich) setzen und die Stop-Order manuell anpassen.
Dafür gibt es eine gute Übersicht all deiner Order direkt im Startbildschirm↗ von Trade Republic. (s.o.)
Stop-Loss und Limit Order gleichzeitig setzen
Bei Trade Republic ist das derzeit nicht möglich. Als Alternative empfehle ich dir den finanzen.net zero Broker↗. Dort kannst du gleichzeitig eine Stop-Loss und Limit Order setzen.
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